El stock de vivienda nueva cayó un 0,08% en 2010: la mitad se encuentra en el Mediterráneo

El excedente de viviendas de obra nueva se sitúo en 687.523 unidades al cierre de 2010, lo que significa un descenso del 0,08% con respecto al año anterior.

Se trata de la primera disminución del excedente de la serie histórica que comienza en 2005, según el informe del Ministerio de Fomento sobre stock de vivienda nueva publicado este martes.

Desde el departamento de José Blanco indicaron que en términos relativos, el descenso de 2010 «continúa la tendencia de los dos años precedentes, en los que se había moderado el ritmo de crecimiento del stock, de forma más acusada en 2009».

El año pasado la tendencia de ralentización de la acumulación del stock «alcanzó su punto máximo, llegando a revertirse ligeramente, ya que el ritmo de reducción de la construcción de viviendas nuevas fue similar al de 2009, mientras que las transacciones registraron una cierta recuperación».

La mitad del stock, en la costa del Mediterráneo
El stock acumulado disminuyó en 12 comunidades autónomas, destacando Extremadura (-30,17%), Cantabria (-26,08%) y Navarra (-17,26%).

Tres regiones acumulan el 50% del total del stock de 2010: Comunidad Valenciana (19,35%), Andalucía (16,33%) y Cataluña (15,03%). Por su parte, Ceuta y Melilla (0,02%), Cantabria (0,42%), Extremadura (0,53%) y Navarra (0,77%) son las regiones con menor porcentaje de stock acumulado sobre el total.

Las provincias que componen la costa mediterránea concentran el 47,73% del total del stock. También destacan Madrid, Toledo y Santa Cruz de Tenerife.

Si se analiza la proporción del stock de cada comunidad sobre el parque de viviendas en cada territorio, las que presentan una mayor acumulación de stock en relación a su parque son La Rioja (4,69%), Castilla-La Mancha (4,22%), Comunidad Valenciana (4,15%), Canarias (3,8%) y Murcia (3,7%).

En situación opuesta se encuentran Extremadura (0,54%), Cantabria (0,81%), Comunidad Vasca (1,22%), Navarra (1,65%), Madrid (1,72%) y Asturias (1,88%).

[Via ElEconomista]

El precio de los alimentos se multiplicó por 6 en junio del campo a las tiendas

La diferencia de precio que presentan los alimentos entre su cotización en origen y el precio de venta al público marcó en junio un nuevo máximo anual, al multiplicarse de media por 6,28 el precio de los productos desde el campo hasta las tiendas, por la caída de los precios en el campo ante el efecto de la ‘crisis del pepino’, informó la organización de consumidores Ceaccu en un comunicado.

El Índice de Precios Origen-Destino de los alimentos (IPOD), que elaboran mensualmente las asociaciones Ceaccu y UCE y la organización agraria COAG, se incrementó en 5,75 puntos, con lo que se trata del dato más elevado desde el inicio de este índice en mayo de 2008.

Según el estudio de estas organizaciones, el precio de los productos agrarios se multiplicó por seis desde su cotización en origen hasta la venta al público, mientras que el precio de los productos ganaderos se triplicó.

Pérdidas para el agricultor
«Una vez más, la crisis la hemos pagado los eslabones más débiles de la cadena; agricultores, con pérdidas millonarias, y los consumidores, que no se han podido beneficiar de los bajos precios en el campo», ha subrayado el secretario general de COAG, Miguel López.

Por tipos de productos, las hortalizas que registraron mayores diferencias de precios entre el campo y las tiendas fueron el pepino (un 2.350% más caros en la tienda que lo percibido por el agricultor), las cebollas (1.030%), la patata (943%), el repollo (808%), la lechuga (760%) y las berenjenas (745%).

[Via ElEconomista]

Rosell avisa: algunos países europeos disimulan el desempleo con “trucos estadísticos”

El presidente de la patronal, Joan Rosell, advirtió esta mañana del daño que está viviendo la imagen de la economía española por culpa del desempleo, mientras que algunos países europeos disimulan con “trucos estadísticos”.

Estas declaraciones fueron realizadas en el Campus de verano del think tank del PP, FAES, en Navacerrada.

“La marca España está sufriendo muchísimo, el deterioro es muy importante y eso se nota en todo el mundo. Se nos está asociando con otros países que tienen otro tipo de problemas. Nuestro dato macroeconómico espantoso es el paro y con ese dato algo tendremos que hacer”, explicó Rosell.

“Algunos países usan trucos estadísticos”, agregó: “en Italia muchos pasan a ser considerados inválidos y en Alemania hay un millón y medio de alemanes que cobran del Estado pero computan como reestructuración económica y no como parados. Los demás países también están en situación compleja”.

El máximo responsable de la CEOE reclamó reformas en el mercado laboral y en el Estatuto de los Trabajadores, “que tiene 30 años y hay que adaptarlo a la realidad”. Y agregó: “hay 43 modalidades de contrato, y eso es desproporcionado. Si los empresarios no tenemos facilidades nos acabaremos yendo fuera”. La medida “si son con consenso mejor, pero hay que hacerlas. El tiempo cura al enfermo solo si éste no se muere. Teníamos un milagro económico, con crecimiento consolidado, y ahora nos hemos acercado al abismo”.

El presidente de la patronal hizo hincapié en la necesidad de reducir gastos innecesarios en las administraciones públicas, porque “no se trata de tener un Estado del Bienestar más grande o más pequeño, sino de tener un Estado del Bienestar mejor”. Sobre ello, pidió que “todas las administraciones públicas se sometan a auditorías. Actualmente solo lo hacen el 8%”. De hecho, “la excesiva regulación es un problema. En España hay más de un millón de páginas oficiales, cuando en la Comisión Económica no hay más de 50.000”.

El empresario barcelonés valoró positivamente la restructuración de las cajas. No obstante, recalcó la necesidad de que fluya el crédito, si no, “habría que tomar medidas”.

El impuestos a los bancos, una simple ocurrencia
Rosell ha tildado de ‘simple ocurrencia’ la propuesta del Ministro de Trabajo, Valeriano Gómez, que pretende imponer impuestos especiales a los directivos bancarios que tengan altas retribuciones, según

‘Son ideas puntuales, probablemente no argumentadas y sin saber las reacciones a las que pueden dar lugar. Parecen simplemente ocurrencias’, replicó Rosell a la propuesta del ministro.

En lo referente a las declaraciones del vicepresidente primero del gobierno, Alfredo Pérez Rubalcaba, en las cuales acusó a los bancos de cobrar las hipotecas a las personas que estaban pasando por un mal momento económico, Rosell las ha calificado de ‘muy cortas e improvisadas’. El presidente de la patronal ha impelido al vicepresidente a que las argumente y a que las ponga ‘negro sobre blanco’.

[Via Expansion]

España: la confianza del consumidor sube al nivel más alto en 10 meses

La confianza del consumidor subió 0,6 puntos en junio respecto al mes precedente y se situó en 74,9 puntos, el valor más alto desde agosto de 2010, como consecuencia de la mejor percepción de los consumidores sobre la evolución económica actual, según el Índice que elabora el Instituto de Crédito Oficial (ICO).

La confianza ha mejorado en junio por tercer mes consecutivo debido al avance del indicador parcial de la situación actual, que subió en 3,3 puntos, y a pesar del descenso del indicador de expectativas en 2,1 puntos.

«Esta diferencia es coherente con que los consumidores estén percibiendo que la recuperación es lenta pero efectiva», según indica el ICO.

[Via ElEconomista]

Ikea culpa a las leyes de urbanismo españolas del retraso de apertura de sus nuevas tiendas

Mikael Ohlsson, consejero delegado de Ikea ha asegurado que la compañía sueca pretende construir 10 de sus establecimientos en nuestro país, estando dispuestos a construirlos “mañana”. La pega está en que la regulación de los planes de urbanismo españoles dificulta el proceso de ampliación y lo prorroga a cinco años vista.

Ohlsson, en una entrevista concedida a ‘The Wall Street Journal’ ha manifestado que se quieren construir 10 tiendas y una serie de centros comerciales en España, creando así 20.000 nuevos puestos de trabajo y obteniendo miles de millones de euros en inversiones.

«Sabemos los lugares y las ciudades. Dos en Valencia, uno en Madrid y reubicaciones de tiendas en Granada y Sevilla. Pero debido a la regulación de urbanismo en España, llevará al menos cinco años llevar a cabo este programa», dice.

Añade además que se podría empezar «mañana» con el proyecto, dinamizando así la economía española, creando empleos y contratos de construcción y obras.
Señala que «el país lo necesita y nosotros estamos preparados para hacerlo».

Pese a los problemas, el consejero delegado de Ikea ve en España un país donde se va a dar una gran oportunidad a largo plazo. «Aunque las inversiones de Ikea no serán rentables durante algunos años, serán muy buenas en el largo plazo, una vez que la economía española se recupere», expresa.

Ohlsson explica que el mercado minorista del mobiliario se ha reducido en 18000 millones de euros y el desempleo se ha disparado vertiginosamente.

«Sin embargo, la necesidad de tener una casa bonita aún permanece. Nuestra cuota de mercado ha aumentado un 5% este año y la tendencia continua», ha sentenciado.

[Via Expansion]

¿Cuándo empiezo a preparar la jubilación con la nueva reforma de las pensiones?

Para los trabajadores jóvenes la mejor estrategia es comenzar cuanto antes el plan de ahorro

Nos guste o no seremos más pobres cuando nos jubilemos. La reforma del sistema, que aprobó el Gobierno, reducirá un 9% la cuantía a percibir cuando abandonemos nuestra vida activa. Por lo tanto es el momento de adoptar una nueva estrategia que mitigue esta pérdida.

Debido al envejecimiento de la población, el Gobierno retrasó la edad de jubilación dos años, pasando de los 65 a los 67 años. Además, amplió el periodo de cálculo de la pensión, de los últimos 15 años a los 25, lo que supone una reducción considerable de la cantidad a percibir. Sin olvidar que se endurecieron las condiciones para percibir el 100% de la prestación. Por un lado, sólo se podrán jubilar a los 65 años con la totalidad de la cuantía aquellos trabajadores que hayan cotizado al menos 38 años y medio. Para el resto, los que se jubilan a los 67, deberán cotizar 37 años.

¿Qué estrategia podemos seguir para no perder demasiado poder adquisitivo cuando alcancemos los 67 años? ¿Qué estrategia debemos seguir?

Incluso con la reforma, los jubilados españoles serán unos privilegiados si se compara con el resto de Europa. Por ejemplo, sin contar con los últimos cambios del Gobierno, cuando un trabajador se jubila, la prestación cubre el 81% del salario medio, es decir, se deja de percibir, el 19%.

En Axa calculan que cuando entren en vigor todos los puntos de la reforma de las pensiones, en 2027, los trabajadores del Régimen General perderán poder adquisitivo en un 28% de media.

Luis María Sáez de Jáuregui, director de Vida, Ahorro y Productos financieros de AXA, cree que “la mejor estrategia que puede adoptar un trabajador joven, al que la reforma le pillará de lleno, es por un lado estar correctamente informados de cuánto será su pensión y, segundo, adoptar una forma de ahorro adecuada”.

Por su parte, Luis Anula, director de desarrollo de negocio de MAPFRE Vida, piensa que la mejor opción es empezar a “ahorrar para la jubilación desde que el trabajador se incorpora al mercado laboral, como hacen nuestros vecinos del norte”. En este sentido, Anula recomienda cambiar la mentalidad. “Los jóvenes españoles se compran un coche, viajan, mientras que nuestros vecinos alemanes u holandeses empiezan a ahorrar para cuando se retiren”.

También coincide con esta idea Ignacio Baeza presidente de MAPRE Vida recomienda, además, empezar a hacer aportaciones a planes de pensiones cuanto antes. En su opinión, si un joven ahorrara 100 euros mensuales entre los 25 y los 35 años y dejara de aportar, tendría un capital acumulado a su jubilación de 106.511 euros. Si esa misma aportación se hiciera de los 35 a los 70 años, el capital acumulado sería de 105.000 euros. Para Baeza esto lleva a la conclusión de que el “esfuerzo de ahorro en la juventud es mucho más productivo”.

De la misma opinión es Javier Sánchez, responsable de productos de planes de pensiones de Citibank. “Una persona que empieza a trabajar debe comenzar al mismo tiempo a ahorrar”. Para ello, recomienda realizar pequeñas aportaciones periódicas e ir aumentándolas a la vez que se gana poder adquisitivo.

Según un estudio de ING, los españoles deberían tener ahorrados 80.000 euros para poder jubilarse sin perder poder adquisitivo, es decir con un salario anual de 23.900 euros, que es la media en España.

Para Sáez de Jáuregui, un trabajador con un cónyuge a cargo debería tener ahorrados 120.000 euros cuando se retire del mundo laboral y 100.000, sin cónyuge. Sin embargo, la media de los planes de pensiones está en torno a los 6.000-8.000 euros. Por lo que lo ideal sería empezar a preparar la jubilación cuando el trabajador se incorpora en el mundo laboral.

Para Anula, el que un trabajador sea joven permite que cuánto antes se empiece el esfuerzo es menor y la rentabilidad del capital mayor.

Por su parte, Manuel Álvarez, director del Observatorio de Pensiones de Caser, considera que un trabajador joven debe plantearse dos puntos. Por un lado, «cuántos años van a cotizar a la Seguridad Social teniendo en cuenta la precariedad del mercado laboral y, por otro, profesiones de carácter técnico con la crisis han emigrado al extranjero».

Como nuestro sistema social no está pensado para esto, los trabajadores que se incorporan al mercado laboral adopten nuevas fórmulas. Así, para aquellos que trabajan fuera de España y, que por lo tanto, no cotizan a la Seguridad Social «deberían destinar un ahorro de 10.000 euros anuales», prosigue Álvarez. Y para aquellos que sí que coticen pero tienen sueldos superiores a los 50.000 euros anuales, «para que no pierdan poder adquisitivo lo ideal serían 6.000 euros».

En cuanto a la forma de ahorrrar, Álvarez recomienda que sea una aportación mensual fija, que por un lado permite evitar la volatilidad de los mercados y además genera cultura de ahorro de cara a la jubilación.

¿Qué tipos de productos son los más adecuados?
Con una incorporación cada vez más tarde al mercado laboral y el elevado nivel de endeudamiento por la compra de una vivienda parece casi imposible afrontar la jubilación con estas cantidades.

Para el director de Vida, Ahorro y Productos Financieros de Axa las preguntas serían “¿Se ahorra mucho o poco? O ¿Es la forma de ahorrar en España la correcta? Y pone como ejemplo que del 100% de ahorro en nuestro país, un 80% está en vivienda.

Si se apuesta por el ladrillo, en tiempos de bonanza económica los precios suben, pero si se atraviesa un ciclo como el actual, los precios se desinflan. En este sentido, Sáez de Jáuregui apuesta por un modelo de ahorro más en sintonía con lo que hacen otros países europeos del entorno: apostar por el alquiler y dedicar el resto a preparar la jubilación.

Anula considera que hacer frente a la jubilación hay que tener en cuenta dos factores. El primero la edad. Cuánto más joven se es se puede adoptar por inversiones en renta variable. En segundo, el perfil. “Hay jóvenes con una mayor aversión al riesgo y otros no”. Pero eso sí, su apuesta diversificar el ahorro. Es decir, invertir una parte en planes de pensiones, que son menos líquidos, y otra en seguros de inversión o fondos de inversión, más fáciles de rescatar, especialmente para ahorradores jóvenes.

En cuánto al tipo de producto, AXA considera que hay que tener en cuenta dos aspectos. El primero, que la percepción del riesgo depende de la persona, por lo que apostar por renta variable o fija depende no de la edad ni del perfil, sino del propio carácter del trabajador. Aún así, “la renta variable da siempre más resultados positivos incluyendo las épocas de recesión”. Por otro lado, que existen productos que aseguran la rentabilidad a largo plazo.

La compañía ofrece planes de pensiones en los que se puede ir moviendo a renta fija, variable y monetario sin ninguna comisión.
Mapfre también apuesta por otros de los instrumentos muy útiles para complementar la jubilación: los seguros de ahorro e, incluso, la vivienda. “Hacer líquida la casa es otra posibilidad para complementar la pensión pública de jubilación”, concluye. Respecto a los seguros de ahorro, opina que todavía tenemos mucho que mejorar. “En España, la prima media invertida en seguros de vida se sitúa en 858 euros, frente a la media europea, de 2.365 euros”, dice.

Por su parte, Javier Sánchez, de Citibank, cree que los más adecuados son por un lado los planes de pensiones, pero que tienen la pega de que no garantizan el capital, y por otro los PPAs, que son planes de pensiones asegurados tanto en capital como en rentabilidad.

En cuanto a la estrategia, si se comienza muy joven a preparar la jubilación, Sáchez apostaría primero por la renta variable, para pasar luego a renta fija y terminar en productos monetarios. Si se comienza tarde, el producto estrella sería las rentas vitalicias, que “tienen también una ventaja fiscal y además, se pueden realizar aportaciones de prima única o cantidades adicionales”.

Como conclusión, Sánchez recuerda también la ventaja de los planes de pensiones a la hora de cambiarlos de una entidad a otra, lo que permite buscar más rentabilidad, sin que se le penalice la fiscalidad y las comisiones.

Por su parte, el director del Observatorio de Pensiones de Caser, lo más lógico sería «comenzar con renta variable para luego ir cambiando progresivamente a renta fija. Es decir, si el 70% estaría en bolsa y para alcanzar el 0% cuando se aproximara a su edad de jubilación» También depende mucho de la aversión al riesgo, concluye Álvarez.

[Via Finanzas]

El número de tarjetas de pago cae a su nivel más bajo desde 2005

Banca y clientes echan el freno al dinero de plástico para controlar el gasto.

Hay menos dinero de plástico en las carteras. Esas dos, tres o incluso más tarjetas de pago que muchos españoles llevan consigo han ido a la baja desde que comenzó la crisis, pese a que el importe que mueven se ha recuperado desde la caída que sufrió en 2009, el año más negro de este largo declive. En concreto, más de ocho millones, tanto de crédito como de débito, han desaparecido de la circulación en España en poco más de dos años: los 76 millones de 2008 han caído a 68, un 10%, el pasado marzo, según los últimos datos del Banco de España. Hay que remontarse a 2005 para encontrar una cifra tan baja.

«Hay más voluntad de control del gasto por parte del cliente, y reducir el número de plásticos operativos es una vía para lograrlo: esa segunda o tercera tarjeta, la de la tentación, se elimina», señala como uno de los principales motivos Manuel Tresánchez, director de particulares del Banco Sabadell.

Tres de cada 10 tarjetas emitidas no se utilizan, según datos promedio de VISA, la marca responsable del grueso de este mercado en España, y las cuotas que se pagan por ellas al año, de 20 a 30 euros aproximadamente, ha empezado a escocer a los consumidores y ha dado lugar a cancelaciones.

«Con la crisis también hemos notado mucho el crecimiento del débito frente al crédito para controlar más el gasto, y cómo ha bajado el uso de los cajeros que no son propios o de la red propia y que conllevan una comisión», explican fuentes de un banco español. Aun así, las tarjetas de débito han bajado más que las de crédito porque estas últimas se pueden utilizar de ambos modos: de pago instantáneo o de cargo aplazado.

Pero no solo los clientes han hecho números. Al sector financiero también le han empezado a quemar los costes y los riesgos del dinero de plástico y se ha apretado el cinturón. La migración de las tarjetas magnéticas tradicionales a las de chip, mucho más caras para la entidad financiera, está a punto de culminar «y muchas entidades han aprovechado para dejar de emitir las más inactivas», apunta Luis García, director general de VISA Europe, división responsable de España y Portugal. «Los plásticos ociosos podían salir a cuenta antes, pero ahora no tanto», apunta Tresánchez, si bien algunas entidades no cobran cuota por algunas.

El consumo interno supone más de la mitad del producto interior bruto (PIB) en España y un buen termómetro es el humo que pueda echar la visa o mastercard de turno. La facturación cayó a finales de 2008 y en 2009, en plena recesión, por primera vez en la historia, y comenzó a recuperarse en 2010. Es decir, que se gasta más, pero con menos tarjetas en el mercado. Los más de 2.100 millones de operaciones en terminales de punto de venta de 2010 supusieron un volumen de 95.648 millones de euros, un 5% más que en ese 2009 de caída. Hasta marzo de este año, ha subido un 2%. La retirada de efectivo de cajeros también creció tras retroceder durante la recesión.

Los clientes, además, han tendido a concentrar el número de cuentas abiertas en distintos bancos y, por tanto, sus tarjetas vinculadas, advierte María Lorenzo, directora de Medios de Pago del Banco Popular.

La reestructuración del sector financiero también tiene mucho que ver en este cambio de signo. El número de cajas de ahorros ha pasado de 45 a 18. Además, las fusiones también han supuesto el cierre de oficinas y recortado el número de cajeros automáticos, de cerca de 62.000 en 2008 a unos 58.600 este año.

Lorenzo, además, advierte de que en España había ya cierta saturación. Los números que maneja VISA Europe también lo muestran. «En España tenemos 44 millones de tarjetas, un 3% menos que hace un año, pero con operaciones por importe de 80.000 millones, mientras que en Francia, por ejemplo, con 35 millones de tarjetas se mueven 200.000 millones de euros», explica Luis García.

Las entidades han echado el freno en sus campañas de comercialización de tarjetas, advierte un portavoz de CatalunyaCaixa, un medio de pago a crédito que no deja de suponer un riesgo asociado.

La sequía crediticia persiste en España. Las tarjetas que permiten el pago fraccionado de una compra mediante cuotas mensuales -las revolving, en la jerga financiera- a cambio de un interés es, de facto, una suerte de crédito al consumo rápido. En España este medio de pago tiene poca penetración, si bien la responsable de esta área en el Banco Popular señala que cada vez se utiliza más.

Pero de lo que dependen las grandes cifras de la economía española, en cualquier caso, no es del número de tarjetas, sino del trajín que se les dé. De momento, en el primer trimestre la tasa de ahorro de los hogares e instituciones sin ánimo de lucro se situó en el 4,4% de su renta disponible en el primer trimestre, la más baja desde marzo de 2008.

[Via ElPais]

Los españoles conservaban en mayo 1.715 millones de euros en pesetas

Los españoles conservaban al acabar mayo 1.715 millones de euros en monedas y billetes de pesetas sin cambiar, cantidad que supera al valor bursátil de las cadenas Meliá Hotels o NH.Los españoles conservaban al acabar mayo 1.715 millones de euros en monedas y billetes de pesetas sin cambiar, cantidad que supera al valor bursátil de las cadenas Meliá Hotels o NH.

Según los últimos datos publicados por el Banco de España, esta cifra es 1,46 millones inferior a la del cierre de abril.

A finales de mayo había 902,7 millones de euros en billetes de pesetas sin canjear (frente a 903,9 de abril) y 812,3 millones en monedas de la antigua divisa, ligeramente por debajo de los 812,5 millones de abril.

En enero de 2002, cuando se empezaron a canjear billetes y monedas de pesetas por euros, había en circulación unos 48.750 millones de euros en pesetas, de los que aproximadamente 46.230 millones eran billetes y 2.520 millones, monedas.

El 1 de marzo de 2002, España abandonó definitivamente la peseta después de 133 años de uso y el país se vio obligado a efectuar todos sus pagos en euros.

Quienes poseían pesetas pudieron cambiarlas por euros en bancos y cajas hasta el 30 de junio de ese año y, a partir de entonces, los cambios sólo pueden hacerse en las oficinas del Banco de España, que a cierre de mayo quedaron reducidas a quince.

[Via LaRazon]

La mayor casa de apuestas británica ve a España como el siguiente país que necesitará un rescate

Paga 1,10 euros por euro apostado si la UE acude al rescate del país | El rescate italiano se paga 3 a 1, el de Bélgica 5 a 1 y el de Chipre 7 a 1 | Un hipotético rescate a Alemania se paga 500 a 1

Willian Hill, la mayor casa de apuestas de Reino Unido, considera que, tras el segundo rescate de Grecia, España cuenta con las mayores probabilidades de convertirse en el siguiente país de la eurozona en solicitar aistencia financiera a sus socios para poder hacer frente a su deuda.

De este modo, William Hill propone a sus usuarios una cotización de 1,10 euros por cada euro invertido si finalmente España tuviera que pedir oficialmente ayuda a instituciones como el FMI, el BCE y la UE. Junto con España, la casa de apuestas también analiza la situación de otros país, como Italia, que en el caso de que tuviera que recibir ayudas europeas para cubrir sus desequilibrios financieros, William Hill ofrece 3 euros por cada 1 apostado.

Asimismo, en el caso de que Bélgica se viera forzado a pedir un rescate financiero, la casa de apuestas ofrece 5 euros por cada uno invertido, mientras que respecto a Chipre y Eslovenia se ofrecen 7 y 8 euros, respectivamente, por cada uno apostado. Por el contrario, Alemania es el país de la Unión Europea que, según las apuestas, tiene menor riesgo de experimentar un rescate financiero. Así, William Hill ofrece 500 euros por cada uno invertido a aquellos usuarios que deseen apostar a que finalmente Alemania reciba también ayudas económicas.

Adiós al euro
Por otro lado, la casa de apuestas ha puesto también a disposición de sus usuarios diferentes cotizaciones sobre cuáles serán los primeros países en dejar de formar parte de la Eurozona. En este sentido, William Hill ofrece 5 euros por cada uno invertido si Portugal se convierte en el primer país en abandonar el bloque del euro, mientras que la cuota sube a 8 euros por cada uno apostado si finalmente fueran Alemania o Irlanda los países que salieran del euro.

En este sentido, Malta, Estonia, Austria, Finlandia, Luxemburgo y Países Bajos son los seis países europeos con menores posibilidades de dejar la moneda común, por lo que la casa de apuestas ofrece 33 euros por cada euro apostado a todos los usuarios que consideren esta opción como la más probable.

[Via LaVanguardia]

El ICO entregará 3.400 millones a las PYMES que contraigan deudas con los ayuntamientos

• La medida “supone un antes y un después en la gestión de la morosidad en España, ya que permitirá el alivio de decenas de miles de pymes que se encuentran en una precaria situación debido a los impagos de las Administraciones Locales”

• La deuda de las Administraciones Locales es la que más afecta a pymes y autónomos y en la que se había constatado en los últimos meses un mayor incremento de deudas “al no poder las entidades locales aumentar más su endeudamiento”

La Plataforma Multisectorial contra la Morosidad (PMcM), impulsora de la reforma de la Ley contra la Morosidad, ha celebrado la decisión del Gobierno de que el ICO entregue 3.400 millones de euros a las pymes que contraigan deudas con los ayuntamientos. La medida, anunciada por el vicepresidente primero y ministro del Interior, Alfredo Pérez Rubalcaba, “supone un antes y un después en la gestión de la morosidad en España, ya que permitirá el alivio de decenas de miles de pymes que se encuentran en una precaria situación debido a los impagos de las Administraciones Locales”, según el secretario general de la PMcM, Pedro Torres.

Asimismo, la PMcM se congratula de que se haya elegido la deuda de las Administraciones Locales, puesto que es la que más afecta a pymes y autónomos y en la que se había constatado en los últimos meses un mayor incremento de deudas “al no poder las entidades locales aumentar más su endeudamiento”, aclara Torres.

Gracias a esta iniciativa, los proveedores que trabajen con las administraciones públicas podrán recibir de manera inmediata a través del ICO el pago de las deudas que tiene con la administración local. Esta nueva medida prestará especial importancia a las empresas de menos de 250 trabajadores, el segmento más afectado por la morosidad de las administraciones públicas.

[Via UrbaNoticias]