El FROB se queda con el 93% de Novacaixagalicia, el 90% de CatalunyaCaixa y el 100% de Unnim

El Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) ha tomado el 93% de Novacaixagalicia (NCG), el 90% de CatalunyaCaixa y el 100% del capital de Unnim, según los datos especificados hoy por el Banco de España. Finalmente, el FROB ha aportado un total de 7.551 millones de euros para hacer frente a la reestructuración y recapitalización del sistema financiero español.

El gobernador del instituto emisor español, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, ha indicado que se ha completado el proceso de recapitalización de entidades, y que a Banco Mare Nostrum (BMN) y Liberbank se les ha concedido un aplazamiento de 25 días para ultimar la entrada de inversores privados.

Además de la cantidad aportada por el FROB, se captaron otros 5.838 millones de euros de capital privado, con lo que el coste total ha sido de 13.389 millones de euros. Esta cifra supone una reducción respecto al cálculo elaborado incialmente por el Banco de España que se situaba en los 15.152 millones de euros.

Ello se debe a la salida a bolsa de varias entidades. El Banco de España explica que el proceso que finaliza hoy se enmarca en el proceso de reestructuración global empredido en 2009, «que ha permitido realizar un saneamiento global del balance de las entidades cifrado en 105.000 millones.

[Via ElEconomista]

El Gobierno destina más de 30.000 millones al año en protección a los parados

Según ha puesto de manifiesto Rodríguez, quien ha avanzado en la capital onubense los datos de la Estrategia Española de Empleo, durante esta crisis «hemos batido todos los récords en protección económica por desempleo», abundando en que esa cantidad supone el 3% del producto interior bruto (PIB) del país.

«La crisis no puede romper la cohesión social y eso ha sido una tarea fundamental de las políticas de empleo, proteger económicamente a quienes perdían su puesto de trabajo», ha precisado la secretaria de Estado.

En este sentido, ha insistido en que «nunca antes había habido tantas personas en situación con desempleo que tuvieran protección económica, nunca antes había habido una cota histórica tan alta de protección por desempleo».

Con respecto a Andalucía ha manifestado que en los últimos cuatro años la cifra destinada a esta protección ha sido de 23.500 millones de euros, al tiempo que ha destacado que en esta comunidad autónoma ocho de cada diez personas sin empleo cuentan con dicha protección.

[Via CincoDias]

Las cajas proponen agilizar los embargos hipotecarios y buscar alternativas al Euribor

La tramitación de las 300.000 ejecuciones firmadas por los juzgados españoles desde 2007 no ha sido suficiente rápida para las cajas de ahorro. En un informe presentado por el subdirector general de la CECA, José María Méndez, a la subcomisión de análisis del sistema hipotecario español del Congreso, estas entidades creen que es necesario mejorar la «agilidad y la transparencia» de los procesos de embargo de viviendas a los ciudadanos.

Las cajas de ahorro, que conceden el 40% de las hipotecas, también proponen que referencias para los préstamos alternativas al Euribor, cuya «gran volatilidad» afecta a la cuota mensual a pagar por el prestatario.

Durante su intervención ante la subcomisión del Congreso de los Diputados que analiza la posible reforma del sistema hipotecario español, el director general de la CECA anunció que ha planteado al Banco de España la creación de un grupo de trabajo que estudie posibles índices que sirvan de alternativa al Euribor a 12 meses, el indicador más usado en España para calcular el interés de las hipotecas.

Propone reformar las ejecuciones hipotecarias
En un comunicado, la patronal de las cajas de ahorros recuerda que ese índice, que surge de las propias transacciones bancarias, anticipa la evolución de los tipos de interés a corto plazo, lo que «conlleva una gran volatilidad que afecta a la cuota mensual a pagar por el prestatario».

Durante su intervención, el director general de la CECA también propuso reformar las ejecuciones hipotecarias para que sean más ágiles y transparentes, al tiempo que rechazó la dación en pago, que permite entregar la vivienda al banco para pagar la hipoteca.

Según la CECA, «el proceso de ejecución hipotecaria presenta deficiencias importantes» porque es «excesivamente burocrático» y «adolece de una más que cuestionable opacidad». En concreto, las cajas de ahorros critican la escasa publicidad que se otorga a las subastas, lo que limita la concurrencia de ofertas por los inmuebles que se venden y obliga a las entidades financieras a quedarse con ellos.

En opinión de la CECA, esa reforma «beneficiará al deudor hipotecario, que podrá ver incrementado el valor de adjudicación de sus activos», que podría llegar incluso a suponer el total del importe que debe a la entidad financiera (lo que ahora casi nunca se consigue).

Rechaza la dación en pago
Respecto a la dación en pago, la patronal de las cajas insistió en que su imposición en España tendría un efecto negativo en el sistema financiero porque supondría en última instancia una reducción del crédito y beneficiaría sólo a una minoría de clientes, dado que el 97% cumple puntualmente con sus obligaciones de pago.

«A todo ello habría de añadirse un más que probable efecto negativo sobre el mercado de cédulas y titulizaciones hipotecarias e, incluso, sobre la prima de riesgo de la deuda española», alerta la patronal.

La CECA recuerda que la legislación española ya contempla la posibilidad de que los particulares pacten con su entidad financiera la dación en pago en determinadas circunstancias, aunque esa opción no se ha extendido, en su opinión, precisamente por las peores condiciones que comporta en los créditos. Considera «más práctico» que se fomenten medidas de carácter fiscal o procesal para incentivar a las entidades de crédito a hacer uso de la hipoteca con responsabilidad limitada.

El director general de la CECA participó en la última sesión de trabajo de la subcomisión de Vivienda para el análisis y posible reforma del Sistema Hipotecario Español. Esa subcomisión será disuelta el día 26 de septiembre, junto con el resto del Parlamento, por la convocatoria de elecciones generales, lo que le impedirá presentar un informe con recomendaciones para reformar el mercado hipotecario.

[Via ElMundo]

4 lecciones sobre comprar casa que nunca deberíamos volver a olvidar

En un momento en el que prácticamente todos estamos afectados por la situación actual marcada por la recesión del sector inmobiliario, los pisos de bancos, los desahucios, las hipotecas superiores al valor de la vivienda y la dificultad para comprar y vender una casa, es momento para hacer una lista de lecciones y líneas rojas que nunca se deberían volver a traspasar para no encontrarnos en la situación actual de nuevo

1. comprar por menos dinero del que te apruebe el banco
hace unos años, conseguir una hipoteca era sencillo, tanto que era un puro trámite. los bancos daban todo el dinero que se necesitara o incluso ofrecían más para comprar coche, muebles o pagar las vacaciones. mucha gente lo cogió bajo el dogma de que la vivienda siempre subiría y a la mañana siguiente sería más rico y no tendría problemas para pagarlo. mucha de esta gente sufre ahora las consecuencias de una hipoteca que no puede pagar o que simplemente que es superior al valor de su vivienda, con lo que le tiene bloqueado el acceso a más crédito

actualmente la gente negocia mucho el precio y hace ofertas a la baja que ayudan a tener que pedir menos dinero al banco en un momento en el que además, éste escasea. para el futuro hay que recordar que se debe abrir la hipoteca que se necesite, conservadora y por el dinero que se pueda pagar incluso en un escenario adverso como puede ser la pérdida del empleo o una mala racha. también se debe ser consciente de que hay que comprar una vivienda acorde con las necesidades, ya que a más casa, también más gastos (comunidad, mantenimiento, seguros, impuestos, etc)

2. hay que comprar pensando en el largo plazo
en el pico del mercado la gente compró viviendas sobre plano con la esperanza de venderlas en menos de un año o en el peor de los casos en tres o cuatro ejercicios con unas sustanciales ganancias. también se financiaron muchas casas con hipotecas fáciles de pagar al principio y que luego se elevaban (hipotecas variables con carencia o demás productos financieros como las hipotecas a 40 años) que hicieron que adquirir una vivienda pareciera fácil pese a los elevados precios de venta. todo sabemos cómo acabó aquello
a la hora de comprar casa hay que hacerlo pensando en el largo plazo y no como si fuera la bolsa o una inversión especulativa de la que nos podemos deshacer en meses apuntándonos jugosos beneficios. la mayoría de los compradores actuales descuentan que van a estar en las viviendas al menos 7 o 10 años además, la compra se hace pensando en la vida que podemos tener en los próximos 10 años (en zonas residenciales o una casa suficientemente grande si se piensa en tener hijos)

si se piensa que no se va a estar en la casa ese tiempo o nuestro trabajo demanda desplazamientos y/o mudanzas, es mejor tener la flexibilidad de vivir de alquiler

3. ahorrar y liquidar los créditos antes de pedir hipoteca
ahorrar, intentar mantener los ingresos y no tener deudas al ir a comprar una casa son reglas que pueden parecer obvias pero que en el pasado no lo fueron. ¿cuánta gente tenía un coche nuevo potente comprado con un crédito al recibir su primer sueldo?, ¿cuánta gente iba a comprar casa sin ahorros?, ¿cuánta gente pidió hipotecas por el 100% o 120% de la vivienda? o ¿cuánta compró con trabajos poco estables y/o sueldos por desgracia bajos? aquí hay que intentar ser un clásico y no dejarse llevar por las modas a comprar casa hay que ir con ahorros, a poder ser sin deudas y con unos ingresos lo más estables posibles
antes los bancos daban hipotecas con un aprobado raspado en tu calificación de crédito, pero hoy sólo se lo dan a los sobresaliente y eso es a lo que se debe aspirar. pasar de curso (tener una hipoteca) con una nota raspada casi siempre te asegura que lo vas a pasar mal en el curso siguiente, por lo que mejor ir con los deberes hechos desde el principio y no tener que confiar en que el profesor (el banco) sea un blando y haga casi aprobado general

4. leer bien los documentos de la hipoteca
los hipotecados en apuros que hay actualmente en el mercado suelen ser de dos tipos: o son víctimas de una hipoteca que no conocían bien o han perdido alguna de sus fuentes de ingresos. es cierto que algunos caen en los dos puntos. nunca se debe caer en el primer grupo, ya que pecamos de omisión. un hipotecado debe conocer al dedillo su hipoteca, sus clausulas, plazos, comisiones y productos asociados. si en algún momento no se entiende algo, se debe preguntar sin ningún tipo de vergüenza y mostrar su rechazo llegado el caso. si no se conocen bien las hipotecas o si no se está cómodo, siempre hay profesionales dispuestos a ayudarnos que nos pueden evitar muchos pagos y disgustos futuros

[Via moneyland.time.com]

¿Dónde guardo mi dinero? 5 formas de saber si un banco es seguro

Fusiones entre entidades, cajas que se vuelven bancos, rescates del FROB… El panorama bancario está al rojo vivo y el consumidor de a pie no siempre llega a conocer cómo le afectan los cambios y cuáles son sus opciones. ¿La clave para tener el dinero a salvo? Saber cuándo un banco es sólido y seguro, a través de las 5 fórmulas que propone HelpMyCash.com.

1. Consultar las listas de los bancos más seguros
Por ejemplo, la lista de los 50 bancos más seguros del mundo según la revista Global Finance, publicada hace tan solo 1 mes. Si nuestro banco está en una de estas listas, en principio deberíamos poder respirar tranquilos.

2. Conocer las calificaciones concedidas por las agencias de rating Standard & Poor’s, Moody’s, Fitch… El cometido de estas agencias de calificación es ‘poner nota’ a las entidades de todo el mundo para dar una idea de su nivel de solidez y solvencia. Debido a la actual crisis, es frecuente ver cómo los bancos van perdiendo nota por momentos. Lo mejor es que estas puntuaciones son dinámicas, de forma que representen la actualidad inmediata, y además la prensa les da cancha, de forma que es posible conocer cuándo un banco o caja ha rebajado su rating en los grandes titulares, sin necesidad de indagar demasiado. La máxima alerta debe llegar cuando, al consultar acerca de una entidad concreta, encontremos las palabras “bono basura” o “al borde del bono basura”.

3. Estar al día de los resultados de los últimos tests de estrés
Son los ‘exámenes’ que permiten conocer si un banco está preparado para las ‘vacas flacas’, es decir, cuál es su nivel de resistencia. Los resultados de estos tests también copan los titulares de la prensa diaria –no solo la económica–. Aunque no siempre son del todo fiables en sus notas medias (por ejemplo, NovaCaixaGalicia, varias veces intervenida por el Estado, logró un aprobado justito), sí podemos extraer información de las entidades que suspenden de calle y de las que aprueban con nota.

4. Cerciorarnos de que está respaldado por el Fondo de Garantía de Depósitos
Eso nos aseguraría que, en caso de quiebra del banco, nosotros recuperaríamos todo el dinero que tuviéramos en cuentas, depósitos, etc., hasta 100.000 € por persona. Todas las entidades bancarias españolas están obligadas a formar parte del Fondo de Garantía de Depósitos (FGD) español, pero no así las sucursales en España de entidades extranjeras, cuya aportación al fondo es voluntaria. Se trataría más bien de comprobar, en el caso de las extranjeras, cuánto cubre su fondo de garantía de depósitos. Por ejemplo, si nuestro banco es ING, el Fondo de Garantía de Depósitos Holandés es también de 100.000 €, por lo que no estaríamos corriendo un riesgo extra.

5. Indagar si alguna vez ha sido ‘rescatado’ por el FROB
Los bancos y cajas que han tenido que solicitar ayuda al Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria son los que han flaqueado en algún momento y quedan descartados de la lista de los más fiables. De hecho, muchos de ellos suelen ser reincidentes y acabar en manos del Estado, como le acaba de pasar a CatalunyaCaixa y Unnim (que recibirá ayudas del Frob) o como ya le pasó a CAM (intervención al 100%). Una simple búsqueda en Internet nos puede sacar de dudas. Como último apoyo a tener en cuenta, también existen comparadores de bancos online. Pero lo más importante es no dejarse embaucar por los depósitos más rentables o las cuentas que regalan el último juguete tecnológico, sin antes comprobar a qué banco estamos llevando nuestra nómina, nuestros ahorros o nuestro futuro y el de los nuestros.

[Via Invertia]

Las cementeras piden extender «al menos» a 2012 la reducción del IVA a la compra de pisos

La patronal de cementeras Oficemen considera que la reducción del 8% al 4% del IVA para la compra de vivienda nueva, aprobada recientemente por el Gobierno, debería extenderse «al menos a 2012, más aún teniendo en cuenta la dramática reducción de la obra pública».

La asociación considera «insuficiente» que la aplicación del IVA ‘superreducido’ para la adquisición de pisos de nueva promoción concluya el próximo 31 de diciembre.

«Habrá que esperar unos meses para conocer si la reducción del IVA que grava la compra de vivienda nueva mejora los pésimos datos que estamos conociendo sobre la caída de la venta de vivienda. Pero en cualquier caso, creemos que el periodo es insuficiente y que habría que ampliarlo por lo menos hasta 2012», indicó en un comunicado el presidente de la patronal, Aniceto Zaragoza, tras constatar el nuevo descenso en la demanda de cemento que arrojan los datos de cierre del pasado mes de agosto.

Según Oficemen, el consumo de cemento cayó un 13,27% en los ocho primeros meses del año en comparación al mismo periodo de 2010, hasta situarse en 14,5 millones de toneladas, como consecuencia del parón que registra el sector de la construcción, tanto de obra civil como de edificación.

En cuanto al pasado mes de agosto, la actividad constructora requirió 1,73 millones de toneladas de cemento, un 16,4% menos que un año antes.

La exportación también cae
De los datos del sector de cierre de agosto destaca el hecho de que la exportación de cemento también registra tasas negativas. Las ventas de este material al exterior se contrajeron un 13,1%, hasta 260.774 toneladas, en el octavo mes del año, y un 2,2% en los ocho primeros meses (2,65 millones).

Las plantas de cementos ubicadas en España continuaron así ajustando su producción, que entre enero y agosto se redujo en un 12,4%, hasta 15,6 millones de toneladas. En agosto, fabricaron 1,8 millones de toneladas, un 23,5% menos que un año antes.

De igual forma, las importaciones se redujeron un 50,8% el pasado mes de agosto, cuando se compraron vendieron al exterior 71.041 toneladas de cemento. En los ocho primeros meses, el descenso fue del 37,5%, hasta 886.570 toneladas.

[Via ElConfidencial]

La subcomisión que analiza el mercado hipotecario se disuelve con el trabajo a medias

El Congreso de los Diputados no emitirá un informe con las recomendaciones para reformar el sistema hipotecario, ya que las elecciones obligarán a disolver el Parlamento y, con él, la subcomisión encargada de analizar, por ejemplo, las ejecuciones hipotecarias o la dación en pago.

Pese a la expectación con la que se creó el pasado 22 de junio por presión popular, la subcomisión apenas ha podido celebrar un tercio de las reuniones inicialmente previstas y no hay garantías de que retome sus trabajos de manera inmediata en la próxima legislatura.

No obstante, el presidente de la subcomisión, el diputado de CiU Pere Macías insistió hoy en que «vale la pena continuar porque el problema no está resuelto».

La diputada del PP Ana María Madrazo también hizo hincapié en la voluntad política de los miembros de la subcomisión parlamentaria de seguir con la labor iniciada. «La reforma del sistema hipotecario es básica para la tranquilidad de los consumidores y para dotar de mayor confianza a ese mercado», señaló a la salida de la última reunión.

La subcomisión se creó el 22 de junio por presión popular
La polémica por el fuerte incremento de las ejecuciones hipotecarias y la reclamación popular de la dación en pago, que permite entregar la vivienda al banco para pagar la hipoteca, llevaron al presidente del Gobierno, José Luis Rodríguez Zapatero, a proponer en marzo que el Parlamento estudiara esas opciones. No obstante, hubo que esperar hasta junio para que se creara oficialmente el grupo de trabajo, bajo el paraguas de la Comisión de Vivienda.

Durante las cuatro sesiones de trabajo celebradas, los diez diputados que componen la comisión han escuchado a un total de 15 expertos, entre miembros de las asociaciones de consumidores, notarios, registradores y representantes de las entidades financieras.

La subcomisión recopilará las actas de las sesiones y las pondrá, junto a la documentación aportada por las distintas partes, a disposición de los grupos políticos por si pudieran serles de utilidad en un momento en el que están redactando sus programas electorales.

[Via ElMundo]

¿Qué pasaría con la hipoteca si un país sale del euro?

La quiebra griega ha puesto sobre el tapete la posibilidad de que un socio abandonde el euro. Dado el caso, ¿qué pasaría con la hipoteca?

Son muchos los que se plentean qué pasaría con el Euribor (tipo de interés de referencia en la mayoría de hipotecas) y con el propio crédito contraído en caso de pertencer a un país que acabe abandonando la moneda única, regresando así a la antigua moneda nacional (dracma, peseta, escudo…).

1. ¿Se dejarán las hipotecas en euros o se pasarán a pesetas?
Si se dejaran las hipotecas en euros, observaríamos un desfase entre la moneda en la que percibimos nuestros ingresos (pesetas) y la que «controla» nuestra cuota mensual hipotecaria (euros). Dicho de otro modo, pasaríamos a tener una hipoteca en divisas, similar a las que actualmente se comercializan en francos suizos o yenes japoneses. Esto supondría un riesgo tremendo, pues lo lógico es que si pasáramos a la peseta, de inmediato vendría una devaluación de la misma, lo que significaría que de golpe nuestra deuda (calculada en pesetas) subiría muchísimo.

Sin embargo, dado que el valor de los inmuebles también pasaría a estar denominado en pesetas (como cualquier activo español), dudamos mucho de que esta posibilidad se materializara, o dicho de otro modo, lo normal sería que nuestras hipotecas pasaran a denominarse en pesetas, para alinear ingresos y gastos. Aquí quien perdería serían todos los fondos e inversores que compraron las titulizaciones de los bancos y cajas españoles, que de repente se encontrarían con una deuda española que en su moneda (euros o dólares) valdría mucho menos al pasarse a pesetas.

2. ¿Seguiríamos con el Euribor como índice de referencia?
El 98% de las hipotecas españolas son a tipo variable, la gran mayoría referenciadas al euribor. En el escenario de un cambio a pesetas, lo lógico sería que el índice de referencia cambie, pues volveríamos a una política monetaria independiente.

En ese escenario, es probable que las autoridades españolas se vieran obligadas a subir los tipos para controlar la inflación, lo que implicaría un incremento de tipos de interés importante afectando a nuestra cuota mensual de la hipoteca. Nuestras finanzas personales también se verían afectadas, ya que todos los productos importados subirían de precio al ser comprados con la neo-peseta, que habría sufrido una devaluación casi inmediata en los mercados.

En el gráfico siguiente mostramos la evolución del Mibor, Euribor e inflación (IPC) de los últimos 30 años. El Euribor entró en vigor en enero de 1999, sustituyendo al Mibor como índice de referencia a nivel nacional. Es interesante ver cómo el diferencial entre índice de referencia (Euribor) e IPC anual ha sido negativo durante gran parte de la primera década de este siglo, algo improbable en el caso de tener un índice de referencia nacional (como se infiere por la serie histórica del Mibor).

3. ¿Y si tenemos una hipoteca en divisas?
Si actualmente tenemos una hipoteca en divisas, la situación sería más clara: la nueva peseta se devaluaría de inmediato respecto a dichas divisas (franco suizo o yen japonés), por lo que casi con toda seguridad se pasaría a tener una deuda muy superior a la actual, calculada en neo-pesetas.

Esto sería otro duro golpe a los hipotecados en divisas que conserven su crédito en otra divisa, ya que verían sus pérdidas virtuales actuales aumentadas. Y es que el euro acumula en los últimos años una caída de alrededor del 30% frente al yen japonés y al franco suizo, por lo que otro golpe elevaría las deudas y cuotas de dichos hipotecas. Son los que más tendrían que perder. A priori, ante dicho escenario lo lógico sería cambiar antes la hipoteca a euros para no sufrir una devaluación posterior casi segura.

Consecuencias

Los analistas de idealista.com concluyen que «somos conscientes de que lo aquí expuesto es un ejercicio teórico simple de la situación y posibilidades». Sin embargo, aclaran que «hay que ser conscientes de que la incertidumbre sobre el devenir del euro puede afectar no sólo a las monedas y billetes que llevamos en nuestro bolsillo, sino también a nuestras cuota».

Por ello, «si llegase el momento de que esta hipótesis toma cuerpo, igual te interesa cambiar tu hipoteca a tipo fijo». En este sentido, busque un servicio de asesoramiento para buscar y cambiar de hipoteca o mejorar la actual.

[Via LibertadDigital]

El Gobierno desmiente que estudie quitar los complementos salariales de las pagas extra de los funcionarios

El portavoz del Gobierno, José Blanco, afirmó que hace un «desmentido profundo» sobre los «rumores que circulan en la Red» sobre la supuesta intención del Ejecutivo de eliminar los complementos salariales en las pagas extraordinaria de los funcionarios en 2012.

Blanco ha hecho estas declaraciones en la rueda de prensa posterior a la reunión del Consejo de Ministros. Es una «hipótesis» que el Ejecutivo nunca ha manejado y que dictaminarán los presupuestos del año próximo, dijo.

Además, el ministro de Fomento se ha referido a los Presupuestos Generales del Estado de 2012, que la prórroga opera directamente al comienzo del ejercicio. en todo caso, señaló que el nuevo Gobierno que se eliga el 20 de noviembre «tendrá margen para hacer adaptación de los presupuestos que considere».

Según dijo, no es necesario ni posible dictar un decreto ley para prorrogar los presupuestos generales del Estado, algo «que no es legal», ya que esa prórroga se produce de forma automática por imperativo constitucional.

Por otro lado, resaltó, respecto a las reuniones de esta semana del Banco de España y el Fondo Monetario Internacional, que estamos ante una crisis global que requiere «que reforcemos el espíritu colectivo».

Respecto a informe de perspectivas económicas del FMI para España para 2012, indica que «es cierto que señala una ralentización, pero este informe valora positivamente las medidas de consolidación fiscal que hemos tomado los próximos meses y que hace reducir a la mitad el déficit público en dos años». Si bien reconoció este viernes que “es difícil” alcanzar el crecimiento del 1,3% del PIB previsto por el Ejecutivo para 2011, frente al 0,8% del FMI.

«España será de los pocos países avanzadas que acelera su crecimiento y más que la media de zona euro. El Gobierno valora muy positivamente el contenido del informe», añadió.

Por último, ha resaltado la reunión por parte del Ministerio de Economía con los consejeros de las comunidades que superaron en el primer trimestre un déficit del 0,75% del producto interior bruto (PIB) y el compromiso de las regiones para cumplir con un máximo del 1,3% este ejercicio, tal y como ayer anunció el departamento que dirige Elena Salgado.

[Via Expansion]

La Generalitat Valenciana aplaza el pago a la Seguridad Social para afrontar el vencimiento de la deuda

El conseller de hacienda, José Manuel Vela, ha ha solicitado al Estado aplazar las cuotas a la Seguridad Social del personal laboral de la Administración valenciana, una medida «meramente coyuntural» y que sólo se aplicará durante «unos días».

Este aplazamiento es una «decisión coyuntural» que se ha adoptado este mes por primera vez para «poder hacer frente» a compromisos de la Generalitat, como atender las operaciones financieras «que lamentablemente no se renuevan», ha explicado el conseller en rueda de prensa al término de una reunión con los sindicatos CCOO y UGT.

Precisamente hoy, ha dicho Vela, vencía una de esas operaciones, por valor de 125 millones de euros.

Aplazar las cuotas a la Seguridad Social es un trámite administrativo que se solicita al Estado mediante un procedimiento establecido y reglado y es una medida «habitual», ha explicado Vela. Ha incidido en que es una medida «meramente coyuntural» porque solo va a estar en marcha durante «unos días».

Ayer, durante su intervención en Las Cortes, Vela afirmó que en lo que va de año, la administración regional no ha podido renovar deuda por un importe de 780 millones de euros.

[Via Expansion]