Uno de cada cuatro bancos mantienen las restricciones de antes de la crisis

Las entidades financieras y las compañías aseguradoras tienen hasta final de año para adaptarse a las normas regulatorias del Banco de España y la CNMV.

El Banco de España ha reconocido el efecto que las malas prácticas remunerativas han tenido sobre el sector financiero y en la crisis económica. Así los famosos bonus que recibían los directivos, consejeros o empleados de alguna entidad financiera tendrán que adaptarse a las directrices impuestas por los organismos de control, que comenzarán a sancionar por incumplimiento a partir de 2011. Ya no se permitirán altas retribuciones por alcanzar objetivos a corto plazo (un año), sino que los altos directivos o comerciales deberán perseguir la calidad y unos resultados a medio y largo plazo. La crisis económica ha provocado un giro en las estrategias de negocio: antes de 2008 se centraban en el crecimiento y, actualmente, trabajan en la gestión del riesgo.
Según un estudio elaborado por la empresa auditora KPMG y la Escuela de Negocios IESE, el 76% de las compañías encuestadas (el 70% de los bancos españoles, el 50% de cajas de ahorro y el 21% de compañías aseguradoras) ya se están adaptando a las exigencias de control de riesgo y ajuste de retribuciones. Sin embargo, no todas las entidades financieras ven necesario esta cambio de estrategia y, todavía, alrededor del 24% no han iniciado modificaciones en su política de retribuciones variables.

En palabras del profesor de IESE y uno de los autores del estudio, Sandalio Gómez, hay «una autodefensa a que alguien de fuera te regule». En la otra cara de la moneda, existen entidades que ajustan sus retribuciones independientemente de que exista un organismo regulador. Esta estrategia a seguir por la mayoría de bancos o cajas de ahorro hace pensar que «las retribuciones variables sí tienen mucho que ver con la actual crisis económica». Hasta ahora, los miembros de la alta dirección de la entidad recibía el 72% de las retribuciones variables y los integrantes del área comercial, el 81%.

Bajo lupa
A partir de 2011, cada entidad tendrá que articular un Comité de Retribuciones que trabaje estrechamente con el Comité de Riesgos. El objetivo es aportar mayor transparencia en el pago de primas a los miembros de gobiernos corporativos para garantizar una gestión sólida. Por este motivo, el Banco de España velará por el cumplimiento de la nueva normativa en materia de remuneraciones y podrá sancionar en caso de que no se sigan los requisitos establecidos.
En este sentido, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (que denunciaba ayer la falta de transparencia en cuanto a las retribuciones de consejeros en las empresas del Ibex-35) quiere actualizar el Código Unificado de Buen Gobierno para que todo lo relacionado con las políticas retributivas se incorporen al ordenamiento jurídico. Esta supervisión facilitará el cumplimiento de los cambios regulatorios en el ámbito del capital y liquidez que se estipulan en Basilea III.

En cuanto al coste que conllevará esta adaptación a las entidades, desde KPMG aseguran que dependerá del nivel de riesgo que actualmente asume cada compañía financiera

Temperatura de fusión
Las cajas de ahorro que hayan acordado fusiones con otras entidades tendrán que revisar sus estatutos para cumplir con la norma de retribuciones y, además, sufrirán el impacto con la nueva directriz que requiere una profesionalización de los consejos de administración, según ha matizado el director de Performance de KPMG, Eduardo Gómez. En opinión de los autores del estudio, la unión de cajas de ahorro facilitará el cumplimiento en cuanto a retribuciones; más aún en aquellas que han solicitado ayudas al FROB (Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria), ya que se garantiza la supervisión de su estrategia de negocio durante cinco años.

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